Mutual Fund SIP: Quant ELSS Tax Saver Fund લાંબા ગાળે તેના રોકાણકારોને જબરદસ્ત વળતર આપ્યું છે. આ સ્કીમના લોન્ચ સમયે જે લોકોએ રોકાણ કરવાનું શરૂ કર્યું હતું તેઓ 2200 રૂપિયાની નાની SIP સાથે પણ કરોડપતિ બની જશે.
Mutual Fund SIP in Quant ELSS Tax Saver Fund: ક્વોન્ટ ELSS ટેક્સ સેવર ફંડ (ક્વોન્ટ ELSS ટેક્સ સેવર ફંડ – ગ્રોથ) ના વૃદ્ધિ વિકલ્પે તેના રોકાણકારોને લાંબા ગાળે મજબૂત વળતર આપ્યું છે. જો કોઈ વ્યક્તિએ 24 વર્ષ પહેલા શરૂ થયેલી આ ઈક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમમાં સિસ્ટમેટિક ઈન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) દ્વારા દર મહિને રૂ. 2200નું રોકાણ કર્યું હોય, તો આજે તેનું ફંડ મૂલ્ય રૂ. 1 કરોડથી વધુ હોત. ખાસ વાત એ છે કે ટેક્સ સેવર ફંડ હોવાને કારણે તમે ક્વોન્ટ ELSS ટેક્સ સેવર ફંડમાં રોકાણ કરીને માત્ર સંપત્તિ જ બનાવી શકતા નથી, પરંતુ ટેક્સ બચતનો લાભ પણ મેળવી શકો છો. તેથી તે સોનું પર સુહાગ છે!
કેવી રીતે સરળ રોકાણે એકને કરોડપતિ બનાવ્યો
ક્વોન્ટ ELSS ટેક્સ સેવર ફંડમાં એકમ રકમ અને SIP ના સંયોજન દ્વારા કેવી રીતે રોકાણ કરવાથી તમે કરોડપતિ બની શકો છો તેની ગણતરી નીચે આપેલ છે:
- એકસાથે રોકાણ: રૂ. 50,000
- માસિક SIP: રૂ 2200
- SIP પર વાર્ષિક વળતર: 17.84%
- રોકાણનો સમયગાળો: 24 વર્ષ
- 24 વર્ષમાં કુલ રોકાણઃ રૂ. 6,83,600
- 24 વર્ષ પછી ફંડ મૂલ્ય: રૂ. 1,01,30,809 (રૂ. 1.01 કરોડ)
આ ગણતરીથી સ્પષ્ટ થાય છે કે યોગ્ય સ્કીમમાં લાંબા સમય સુધી નાની રકમનું નિયમિત રોકાણ તમને કરોડપતિ કેવી રીતે બનાવી શકે છે. ક્વોન્ટ ELSS ટેક્સ સેવર ફંડનો ઉદ્દેશ્ય મુખ્યત્વે ઇક્વિટી શેર્સમાં રોકાણ કરીને મૂડી વૃદ્ધિ હાંસલ કરવાનો છે જેમાં વૃદ્ધિની સંભાવના છે. આ યોજનાની એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) રૂ. 11,065 કરોડ છે, જ્યારે લઘુત્તમ રોકાણની રકમ અને લઘુત્તમ SIP રકમ માત્ર રૂ. 500 છે.
ક્વોન્ટ ELSS ટેક્સ સેવર ફંડ પોર્ટફોલિયો
ક્વોન્ટ ELSS ટેક્સ સેવર ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં ઇક્વિટીનો 95.02% હિસ્સો છે, જ્યારે ફંડનો 4.98% રોકડ અને રોકડ જેવી સંપત્તિમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. યોજનાના મુખ્ય હોલ્ડિંગમાં આ કંપનીઓના શેરનો સમાવેશ થાય છે:
- અદાણી પાવર (Adani Power)
- રિલાયન્સ ઈન્ડસ્ટ્રીઝ (Reliance Industries)
- HDFC બેંક (HDFC Bank)
- સંવર્ધન મધરસન (Samvardhana Motherson)
- જિયો ફાયનાન્સિયલ (JIO Financial)
- જીવન વીમા નિગમ (LIC)
- ઓરોબિંદો ફાર્મા (Aurobindo Pharma)
- બ્રિટાનિયા ઇન્ડસ્ટ્રીઝ (Britannia Industries)
- આઇટીસી (ITC)
ELSS શું છે?
ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ અથવા ELSS નો અર્થ ઇક્વિટી આધારિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે, જેમાં ઇન્કમ ટેક્સ એક્ટ 1961ની કલમ 80C હેઠળ વાર્ષિક રૂ. 1.5 લાખ સુધીના રોકાણ પર કર મુક્તિ મળે છે. આ સ્કીમમાં કરાયેલા રોકાણ માટે 3 વર્ષનો લોક-ઇન સમયગાળો લાગુ પડે છે. લોક-ઇન સમાપ્ત થયા પછી રોકાણકારો તેમના એકમોને રિડીમ અથવા સ્વિચ કરી શકે છે.
ક્વોન્ટ ELSS ટેક્સ સેવર ફંડ એવા રોકાણકારો માટે વધુ સારો વિકલ્પ બની શકે છે જેઓ સંપત્તિ સર્જન માટે લાંબા ગાળાના રોકાણો કરવા સાથે ટેક્સ બચાવવા માંગે છે. રોકાણકારોએ એ પણ ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ કે ઇક્વિટી ફંડ હોવાને કારણે, આ યોજનાના ભૂતકાળના વળતરને ભવિષ્યમાં સમાન કામગીરીની ગેરંટી તરીકે ગણી શકાય નહીં.
(ડિસ્ક્લેમર: મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કરાયેલા રોકાણની સીધી અસર શેરબજારના ઉતાર-ચઢાવ પર પડે છે. અમારો ઉદ્દેશ્ય કોઈપણ ફંડમાં રોકાણ કરવા અંગે સલાહ આપવાનો નથી, પરંતુ માત્ર માહિતી આપવાનો છે. કોઈપણ રોકાણનો નિર્ણય લીધા પછી જ લેવો જોઈએ. તમારા રોકાણ સલાહકારનો અભિપ્રાય.)
