Kotak Debt Hybrid Fund છેલ્લા એક વર્ષમાં બેંક એફડીની તુલનામાં લગભગ બમણું વળતર આપ્યું છે. લગભગ 80% રોકાણ ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં હોવાથી તેમાં જોખમ પણ ઓછું છે.
બેંક એફડી વિ કન્ઝર્વેટિવ હાઇબ્રિડ ફંડ: જો તમે ઓછા જોખમ સાથે વધુ સારા વળતર માટે ફોર્મ્યુલા શોધી રહ્યા છો, તો તમે કન્ઝર્વેટિવ હાઇબ્રિડ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી શકો છો. ડેટ ફંડની શ્રેણી હેઠળ આવતી આ યોજનાઓમાં રોકાણ કરીને, વ્યક્તિ બેંક ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ (બેંક એફડી) કરતાં વધુ સારું વળતર મેળવી શકે છે, તે પણ રોકાણ પર વધુ જોખમ લીધા વિના. ઉદાહરણ તરીકે, કોટક ડેટ હાઇબ્રિડ ફંડે છેલ્લા એક વર્ષમાં તેના રોકાણકારોને 15.78% વળતર આપ્યું છે, જે એક વર્ષની FD પર ઉપલબ્ધ 7-8% વ્યાજ કરતાં લગભગ બમણું છે. તે જ સમયે, કોટક મહિન્દ્રા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની આ યોજનામાં, જોખમ પણ ઓછું છે કારણ કે લગભગ 80% રોકાણ ડેટ સાધનોમાં છે. અમે આ યોજના વિશે વધુ માહિતી પછીથી આપીશું, પરંતુ તે પહેલાં ચાલો કન્ઝર્વેટિવ હાઇબ્રિડ ફંડ્સ વિશે થોડી વધુ માહિતી મેળવીએ.
Conservative Hybrid Fund શું છે?
કન્ઝર્વેટિવ હાઇબ્રિડ ફંડ્સ એવી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સ છે જેમાં 75% થી 90% કોર્પસ ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે, જેમ કે સરકારી બોન્ડ્સ, ટ્રેઝરી બિલ્સ, કોર્પોરેટ બોન્ડ્સ અને બાકીના 10% થી 25% ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. આ સંતુલનને લીધે, રોકાણકારોને બે પ્રકારની આવક મળે છે – જ્યારે દેવું સ્થિર પરંતુ સરેરાશ આવક પ્રદાન કરે છે, ઇક્વિટી ઉચ્ચ જોખમ અને ઉચ્ચ વળતરનો લાભ પ્રદાન કરે છે. આ જ કારણ છે કે રૂઢિચુસ્ત હાઇબ્રિડ ફંડ્સ શુદ્ધ ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ કરતાં ઊંચું વળતર આપવામાં સક્ષમ છે અને શુદ્ધ ઇક્વિટી ફંડ્સ કરતાં વધુ સુરક્ષિત માનવામાં આવે છે. કોટક ડેટ હાઇબ્રિડ ફંડ એ આવા રૂઢિચુસ્ત હાઇબ્રિડ ફંડ છે, જેની સીધી યોજના (કોટક ડેટ હાઇબ્રિડ ફંડ – ડાયરેક્ટ પ્લાન) એ છેલ્લા વર્ષોમાં ઘણું સારું વળતર આપ્યું છે.
કોટક ડેટ હાઇબ્રિડ ફંડની વિશેષ સુવિધાઓ
કોટક મહિન્દ્રા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની આ રૂઢિચુસ્ત હાઇબ્રિડ યોજના 2 ડિસેમ્બર, 2003ના રોજ એટલે કે લગભગ 21 વર્ષ પહેલાં શરૂ કરવામાં આવી હતી. મૂલ્ય સંશોધને આ યોજનાને 5 સ્ટાર રેટિંગ આપ્યું છે.
યોજનાનું નામ: કોટક ડેટ હાઇબ્રિડ ફંડ (ડાયરેક્ટ પ્લાન)
બેન્ચમાર્ક: ક્રિસિલ હાઇબ્રિડ 85+15 કન્ઝર્વેટિવ ઇન્ડેક્સ
જોખમ સ્તર: સાધારણ ઉચ્ચ
એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM): રૂ. 2,985.13 કરોડ
મૂલ્ય સંશોધન રેટિંગ: 5 તારા
સંપત્તિ ફાળવણી: દેવું: 79.78%, ઈક્વિટી: 20.22%
કોટક ડેટ હાઇબ્રિડ ફંડની ભૂતકાળની કામગીરી]
કોટક ડેટ હાઇબ્રિડ ફંડના ડાયરેક્ટ પ્લાને વર્ષોથી રોકાણકારોને ખૂબ સારું વળતર આપ્યું છે. છેલ્લા એક વર્ષમાં આ યોજનાનું સરેરાશ વાર્ષિક વળતર (CAGR) 15.78% રહ્યું છે, જ્યારે આ સમયગાળા દરમિયાન યોજનાનું બેન્ચમાર્ક વળતર 11.42% રહ્યું છે. તેનો અર્થ એ છે કે આ સ્કીમ 1 વર્ષની બેંક FDની તુલનામાં લગભગ બમણું વળતર આપે છે. તેવી જ રીતે, આ યોજનાનો છેલ્લા 5 વર્ષનો CAGR 8.65% ના બેન્ચમાર્ક વળતરની સરખામણીમાં 12.65% રહ્યો છે. જો કોઈ વ્યક્તિએ એક વર્ષ પહેલા આ સ્કીમમાં રૂ. 1 લાખનું રોકાણ કર્યું હોય, તો તેના ફંડની કિંમત હવે રૂ. 1,81,534 હશે.
શું આ યોજના તમારા માટે યોગ્ય છે?
જો તમે વધારે જોખમ લીધા વિના બેંક FD થી વધુ સારું વળતર મેળવવા માંગતા હો, તો તમે કન્ઝર્વેટિવ હાઇબ્રિડ ફંડની શ્રેણી હેઠળ આવતી આ યોજનામાં રોકાણ કરવાનું વિચારી શકો છો. એ પણ યાદ રાખો કે આ સ્કીમમાં જોખમ ઓછું છે, પરંતુ લગભગ 20 ટકા રોકાણ ઇક્વિટીમાં હોવાથી તે બજારની વધઘટથી પણ પ્રભાવિત થાય છે. તેથી, રોકાણ સંબંધિત કોઈપણ નિર્ણય લેતા પહેલા, તમારા નાણાકીય લક્ષ્યો અને જોખમની ભૂખને ધ્યાનમાં રાખો.
(અસ્વીકરણ: આ લેખનો હેતુ માત્ર માહિતી આપવાનો છે અને કોઈપણ યોજનામાં રોકાણ અંગે સલાહ આપવાનો નથી. તમારા રોકાણ સલાહકારની સલાહ લીધા પછી જ રોકાણ સંબંધિત નિર્ણયો લો.)
